Of het nu uw bedoeling is om bestaande levensverzekeringspolissen te vinden voor een geliefde die geslaagd is of een polis vindt die u bent aangegaan, het proces kan onoverkomelijk lijken als u niet weet waar u moet beginnen. Op een vergoeding gebaseerde locatorservices kunnen u misschien helpen, maar als u deze optie opslaat als laatste redmiddel, kunt u ook geld besparen. Om bestaande levensverzekeringspolissen te vinden, moet u ijverig zijn en beseffen dat dit enige tijd en een grote inspanning kan vergen.
Voer een intern onderzoek uit
Stap 1
Verzamel persoonlijke en financiële documenten. Te zoeken artikelen omvatten chequeboekjes, bank- en creditcardafschriften, loonstrookjes, belastingaangiften van minimaal twee jaar, papieren en elektronische adresboeken en papieren of visitekaartjes die zijn opgeslagen in een archiefkast of -lade. Houd geen rekening met huiseigenaren en autoverzekeringspapieren, deze kunnen gebundelde verzekeringsplannen bevatten of de agent kan zich herinneren dat hij de verzekeringnemer naar een levensverzekeringsagent heeft verwezen. Zoek daarnaast naar correspondentie met een familiejurist.
Stap 2
Bekijk de items die u hebt verzameld voor het bewijs van correspondentie met of betaling aan een verzekeringsmaatschappij. Scheid en vermeld items die u mogelijk kunnen leiden naar een bestaande levensverzekering. Kijk specifiek naar de namen van verzekeringsagentschappen, bankbiljetten of memo's die een betaling identificeren als verzekeringspremie, brochures en visitekaartjes. Kijk voor belastingaangiften naar rentebaten van een verzekeringsmaatschappij.
Stap 3
Neem per telefoon of per post contact op met elk bedrijf, elke advocaat en voormalige werkgever op uw lijst. Zorg dat u de volledige naam, geboortedatum en het sofinummer van de persoon opgeeft. Als er een bestaande levensverzekering bestaat, ontvangt u verdere instructies voor het indienen van een uitkering.
Voer een extern onderzoek uit
Stap 1
Neem contact op met de bank van de overledene om te zien of ze een kluis hadden.
Stap 2
Neem contact op met de niet-opgeëiste vastgoeddivisie voor de staat of staten waarvan u denkt dat de persoon een levensverzekering heeft gekocht. De meeste staten bieden online toegang voor het doorzoeken van een niet-geclaimde eigenschapsdatabase en instructies voor het herstellen van objecten die u vindt.
Stap 3
Krijg een lijst van verzekeringsmaatschappijen van uw staatsverzekeringsafdeling voor de staat of staten waarvan u denkt dat de persoon een levensverzekering heeft gekocht. Beperk de lijst per gebied en neem contact op met elk bureau om bestaande levensverzekeringspolissen te vinden.
Stap 4
Neem contact op met een beleid locator service als pogingen om een bestaande levensverzekering te vinden mislukken en u nog steeds gelooft dat er een bestaat.
Dingen die je nodig hebt
- De persoonlijke gegevens van de verzekerde
- Overlijdensakte
- Volmacht
Tips
- Wanneer u een intern onderzoek uitvoert, moet u ervoor zorgen dat u minder voor de hand liggende plaatsen zoals de kelder en de zolder in uw zoekopdracht opneemt. Verzekeringsagenten hebben meestal identificerende referenties zoals CLU, CPCU, ChFC of LUTCF. Zoek naar deze inloggegevens bij het controleren van correspondentie die mogelijk niet op briefpapier van het bedrijf staat. Houd uw zoekopdracht overzichtelijk en maak kopieën van alle documenten, zoals brieven, die u per post verzendt.
waarschuwingen
- Sommige externe onderzoeksmethoden, zoals het controleren van een bankkluis, vereisen dat u de status van advocaat hebt of dat u de uitvoerder bent van het landgoed.
