Een trustfonds biedt een legaal voertuig om geld of eigendom over te dragen aan begunstigden. Een trustfondsbeheerder, een fiduciaire genaamd, verdeelt de activa volgens de voorwaarden van de trust. Een familievertrouwenfonds biedt belastingvoordelen en beschermt begunstigden tegen misbruik van geld als gevolg van onvolwassenheid of slechte vaardigheden voor geldbeheer. Een levend trustfonds biedt u of uw aangewezen begunstigden voordelen tijdens uw leven terwijl een testamentair vertrouwen actief wordt op het moment van uw overlijden.
Stap 1
Bepaal of u een familievertrouwenfonds nodig heeft. Veel voorkomende redenen zijn de wens om familieleden te beschermen die door ouderdom, persoonlijke gewoonten of bekwaamheid niet effectief geld kunnen beheren. Het verminderen van successierechten, schenkingsrechten of het versnellen van het proces van activadistributie biedt andere redenen om een familievertrouwenfonds op te richten.
Stap 2
Maak een lijst met items die u wilt opnemen in het familievertrouwenfonds. Houd er rekening mee dat u eigendomsbewijzen, zoals eigendom, aan het vertrouwen moet overdragen of wijzigen via toepasselijke juridische procedures. Als u een levend vertrouwen creëert, kunt u periodiek activa toevoegen op basis van acquisities.
Stap 3
Bepaal of u wilt dat uw familiefonds veilig kan worden herroepelijk of onherroepelijk. Een levend trustfonds kan herroepelijk blijven. Dit betekent dat u de voorwaarden of de distributie van het trustfonds kunt wijzigen. De meeste levende trusts worden onherroepelijk ten tijde van je overlijden.
Stap 4
Bepaal hoe u de activa wilt verspreiden, inclusief opties zoals alleen inkomsten verdelen of een vast bedrag per maand of per jaar verdelen. U kunt ook beperkingen opgeven voor de manier waarop de distributie kan worden besteed, zoals het gebruik van de items alleen om onderwijs te ondersteunen.
Stap 5
Maak een lijst van mogelijke trustees. Kies iemand wiens geldmanagementvaardigheden en integriteit u volledig vertrouwt. Voor een testamentair familievertrouwenfonds wilt u wellicht een bank of financiële instelling kiezen die objectief in distributie blijft en de belastingaanvraag voldoet. De jaarlijkse vergoeding voor onderhoudsverplichtingen bedraagt gewoonlijk ongeveer 1 procent tot 1,25 procent van de activa in de trust, volgens Joseph Lipscomb, vertrouwensrelatieofficier bij Navy Federal Financial Group in Virginia Beach, Virginia.
Stap 6
Neem contact op met de voorgestelde trustee om toestemming te krijgen en accepteer de rol in het beheren van uw vertrouwen. Maak een concept van de voorwaarden van uw familievertrouwenfonds. Zie bronnen voor voorbeelden en vereisten voor uw staat. Nadat u het concept hebt gemaakt, werkt u samen met uw advocaat aan het document met het familierastrustfonds.
Stap 7
Maak kopieën van uw familie trustfonds-documenten voor de trustee, u en uw advocaat. Vraag uw advocaat als uw staat het indienen van vertrouwensdocumenten vereist en aan deze vereisten voldoet.
Dingen die je nodig hebt
- Lijst met trustactiva
- Papier
- Potlood
- Eigendom van eigendom in vertrouwen
- Naam van de trustee
- Advocaat
